MS Excel. Финансовые функции

Финансовые функции для расчета элементарного потока платежей

Название функции	Синтаксис	Описание
БС	БС(ставка;кпер;плт;пс;[тип])	Будущая стоимость инвестиции на основе периодических постоянных (равных по величине сумм) платежей и постоянной процентной ставки
ПС	ПС(ставка;кпер;плт;бс;[тип])	Текущая (приведенная) стоимость – общая сумма, равноценная на настоящий момент ряду будущих выплат
КПЕР	КПЕР(ставка;плт;пс;бс;[тип])	Общее количество периодов выплаты для инвестиции на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки
СТАВКА	СТАВКА(кпер;плт;пс;бс;[тип])	Процентная ставка за один период
БЗРАСПИС	БЗРАСПИС (первичное; план)	Будущая стоимость начальной суммы (первичное) после применения ряда (плана) ставок сложных процентов
ПЛТ	ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)	Сумма периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки

При использовании финансовых функций следует учитывать:
1. Если начисление процентов осуществляется m раз в году, то аргументы необходимо откорректировать соответствующим образом:

периодическая процентная ставка равна годовой процентной ставке, деленной на количество начислений в году (r=R/m).
общее число периодов равно количеству лет, умноженному на число начислений в году (n=N*m).

2. Аргументы «начальное значение — ПС» и «будущее значение — БС» имеют разные знаки и задаются в виде:

отрицательной величины, если операция влечет за собой отток денежных средств (сумма дается в кредит или выплачивается);
положительной величины, если предполагается поступление
средств.

3. При работе функций КПЕР () и СТАВКА (), аргументы «ПС» и «БС» обязательно должны иметь противоположные знаки. Данное требование вытекает из экономического смысла подобных операций.

Финансовые функции для расчета постоянных рент

*Название*	*Синтаксис*	Описание
ПЛТ	ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)	Сумма периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки
ОСПЛТ	ОСПЛТ (ставка; период; кпер; пс; бс; тип)	Величина платежа в погашение основной суммы по инвестиции ПС за указанный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки
ПРПЛТ	ПРПЛТ (ставка; период;; кпер; пс; бс; тип)	Сумма платежей процентов по инвестиции за указанный период на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставки
ОБЩПЛАТ	ОБЩПЛАТ (ставка; период; пс; нач_период; кон_период; [тип])	Накопленная сумма процентов за период между двумя любыми выплатами: нач_период; кон_ период
ОБЩДОХОД	ОБЩДОХОД (ставка; период; пс; нач_период; кон_период; [тип])	Накопленная между двумя любыми периодами (нач_период; кон_период) сумма, поступившая в счет погашения основного долга по займу

Для функций ОБЩПЛАТ и ОБЩДОХОД необходимо указывать все аргументы, причем в виде положительных величин. Обе функции возвращают отрицательные величины. Для получения положительных значений просто задайте их со знаком минус.